# 资料来源总表：本站引用的监管文件、行业报告、政府与机构页面、银行公开收费表与二手来源

> 本站全部引用来源的清单，按证监会文件、金管局通函与页面、保险业监管局与其他政府机构、行业与教育机构、银行公开文件、二手来源六组列出，注明机构、标题、日期与链接；部分金管局通函以其银行监管文件库（BRDR）链接给出。

- URL: https://privatewealth.hk/sources/
- Author: 私人财富生态编辑部 (https://privatewealth.hk/about/)
- Reviewed by: Private Wealth Ecosystem Editorial Editorial Board
- Published: 2026-11-04
- Updated: 2026-11-04
- Language: zh

## 要点速览

- 本站的一手来源是证监会的调查报告、操守准则、发牌页面与通函，金管局的通函、inSight 文章与消费者页面，保险业监管局的通函，以及政府机构、行业公会与银行的公开文件。
- 金管局部分通函以银行监管文件库（brdr.hkma.gov.hk）的链接给出，内容与金管局官网一致。
- 银行公开收费表与网页随市况变动，本站引用时注明生效日期或查阅日期；引用不构成任何服务要约、推荐或比较结论。
- 二手来源（行业媒体、顾问公司报告摘要）只用于一手文件未载的数字，并逐条标注。

## 使用说明

本页按机构分组列出本站引用的全部来源。每条注明机构、标题、日期与链接；日期为文件发出日、生效日或页面查阅日。金管局官网部分通函以其银行监管文件库（Banking Regulatory Document Repository，BRDR）的链接给出，内容一致。银行公开文件会定期更新，本站引用的是注明日期的版本。所有来源以其官方网站现行版本为准；如发现链接失效或内容更新，可通过本站留言表单告诉编辑组。

## 证券及期货事务监察委员会（SFC）

| 日期 | 标题 | 链接 |
|---|---|---|
| 2026-07-02 | Hong Kong's AUM grew 20% to record high：SFC's 2025 survey on asset and wealth management（新闻稿，26PR103） | [SFC](https://apps.sfc.hk/edistributionWeb/gateway/EN/news-and-announcements/news/doc?refNo=26PR103) |
| 2025-07 | Asset and Wealth Management Activities Survey 2024（含私人银行及私人财富管理业务定义与附录四） | [PDF](https://www.sfc.hk/-/media/EN/files/COM/Reports-and-surveys/EN_AWMAS-2024.pdf) |
| 2024-10 | Code of Conduct for Persons Licensed by or Registered with the Securities and Futures Commission | [PDF](https://www.sfc.hk/-/media/EN/assets/components/codes/files-current/web/codes/code-of-conduct-for-persons-licensed-by-or-registered-with-the-securities-and-futures-commission/Code_of_conduct-Oct-2024_Eng-with-Bookmark-Final.pdf) |
| 2024-10-09 | Circular to licensed corporations engaged in asset management business：Deficiencies and substandard conduct noted in the management of private funds and discretionary accounts（24EC46） | [SFC](https://apps.sfc.hk/edistributionWeb/gateway/EN/circular/intermediaries/supervision/doc?refNo=24EC46) |
| 2018-06-15 | Frequently Asked Questions on the Code of Conduct（尾随佣金披露） | [SFC](https://sfc.hk/en/faqs/intermediaries/supervision/Code-of-Conduct/15-Jun-2018----Code-of-Conduct) |
| 2017-11-16 | Frequently Asked Questions on the Code of Conduct（第 8.3A、10.2 段独立性） | [SFC](https://www.sfc.hk/en/faqs/intermediaries/supervision/Code-of-Conduct/16-Nov-2017---Code-of-Conduct) |
| 现行页面 | Do you need a licence or registration?（13 类受规管活动、持牌法团与注册机构、附带豁免） | [SFC](https://www.sfc.hk/en/Regulatory-functions/Intermediaries/Licensing/Do-you-need-a-licence-or-registration) |
| 现行页面 | Public Register of Licensed Persons and Registered Institutions | [SFC](https://apps.sfc.hk/publicregWeb/searchByName) |
| 2018-05 | Securities and Futures (Professional Investor) Rules 修订的立法会参考资料摘要 | [LegCo](https://www.legco.gov.hk/yr17-18/english/subleg/brief/2018ln099_brf.pdf) |

## 香港金融管理局（HKMA）

| 日期 | 标题 | 链接 |
|---|---|---|
| 2012-01-20 | Applicability of Enhanced Measures to Sales of Investment Products to Private Banking Customers | [BRDR](https://brdr.hkma.gov.hk/eng/doc-ldg/docId/getPdf/20120120-5-EN/20120120-5-EN.pdf) |
| 2012-06-12 | Selling of Investment Products to Private Banking Customers（私人银行客户定义、以组合为基础的合适性评估） | [BRDR](https://brdr.hkma.gov.hk/eng/doc-ldg/docId/20120612-1-EN) |
| 2013-10-28 | Treat Customers Fairly Charter（附件） | [BRDR](https://brdr.hkma.gov.hk/eng/doc-ldg/docId/getPdf/20131028-2-EN/20131028-2-EN.pdf) |
| 2016-04-08 | Feedback from recent reviews of the selling of investment products | [BRDR](https://brdr.hkma.gov.hk/eng/doc-ldg/docId/getPdf/20160408-2-EN/20160408-2-EN.pdf) |
| 2021-07-14 | Update on Enhanced Competency Framework on Private Wealth Management (ECF-PWM) | [BRDR](https://brdr.hkma.gov.hk/eng/doc-ldg/docId/getPdf/20210714-1-EN/20210714-1-EN.pdf) |
| 2023-03-07 | Balanced and effective AML/CFT measures in private banking（附件：Smart tips for Private Banking） | [BRDR](https://brdr.hkma.gov.hk/eng/doc-ldg/docId/20230307-1-EN) · [附件](https://brdr.hkma.gov.hk/eng/doc-ldg/docId/20230307-2-EN) |
| 2023-03-20 | Balanced Regulatory Approach for Asset and Wealth Management（inSight） | [HKMA](https://www.hkma.gov.hk/eng/news-and-media/insight/2023/03/20230320) |
| 2023-07-28 | Joint circular to intermediaries：Streamlined approach for compliance with suitability obligations when dealing with sophisticated professional investors（与证监会联合） | [BRDR](https://brdr.hkma.gov.hk/eng/doc-ldg/docId/getPdf/20230728-3-EN/20230728-3-EN.pdf) |
| 2023-10-16 | Premium Financing Activities for Insurance Policies（利率定价构件披露） | [BRDR](https://brdr.hkma.gov.hk/eng/doc-ldg/docId/getPdf/20231016-1-EN/20231016-1-EN.pdf) |
| 2024-01-22 | Understand Premium Financing Before Taking Out The Loan（inSight） | [HKMA](https://www.hkma.gov.hk/eng/news-and-media/insight/2024/01/20240122/) |
| 2025-08-04 | Hong Kong's Wealth Management Market：Opportunities Ahead（inSight） | [HKMA](https://www.hkma.gov.hk/eng/news-and-media/insight/2025/08/20250804/) |
| 2025-12-12 | Guidance on combating high-end money laundering | [BRDR](https://brdr.hkma.gov.hk/eng/doc-ldg/docId/getPdf/20251210-1-EN/20251210-1-EN.pdf) |
| 现行页面 | Enhanced Competency Framework（含 ECF-PWM 2014-06-24 通函） | [HKMA](https://www.hkma.gov.hk/eng/key-functions/international-financial-centre/soft-infrastructure/enhanced-competency-framework) |
| 现行页面 | Consumer Protection（私人银行的监管取向、2017-06-08 私人财富管理行业公平待客约章） | [HKMA](https://www.hkma.gov.hk/eng/key-functions/banking/banking-conduct-supervision/consumer-protection/) |
| 现行页面 | Premium Financing（智慧消费者） | [HKMA](https://www.hkma.gov.hk/eng/smart-consumers/premium-financing/) |

## 保险业监管局（IA）与其他政府机构

| 日期 | 机构 | 标题 | 链接 |
|---|---|---|---|
| 2022-04-01 | 保险业监管局 | Circular on the supervisory standards and key requirements on the use of premium financing to take out long term insurance policies（2023-01-01 生效） | [BRDR 副本](https://brdr.hkma.gov.hk/eng/doc-ldg/docId/getPdf/20220401-6-TC/20220401-6-TC.pdf) |
| 2022-04-01 | 保险业监管局 | Important Facts Statement – Premium Financing（IFS-PF） | [BRDR 副本](https://brdr.hkma.gov.hk/eng/doc-ldg/docId/getPdf/20220401-7-TC/20220401-7-TC.pdf) |
| 2024-06-27 | 保险业监管局、金管局 | Findings from IA-HKMA joint inspection exercise on premium financing | [BRDR](https://brdr.hkma.gov.hk/eng/doc-ldg/docId/getPdf/20240627-1-TC/20240627-1-TC.pdf) |
| 2016-07-08 | 保险业监管局 | Circular on Important Facts Statement for Mainland Policyholders（IFS-MP，2016-09-01 起适用） | [IA](https://www.ia.org.hk/en/legislative_framework/circulars/reg_matters/files/cir_20160708.pdf) · [表格样本](https://www.ia.org.hk/en/legislative_framework/circulars/reg_matters/files/ifs-mp.pdf) |
| 2023-05-19 生效 | 税务局 | Tax Concessions for Family-owned Investment Holding Vehicles | [IRD](https://www.ird.gov.hk/eng/tax/bus_fihv.htm) |
| 2026-02-10 | 财经事务及库务局、投资推广署 | Hong Kong's single-family offices total surpasses 3,380, injecting over $10 billion annually into local economy | [InvestHK](https://www.investhk.gov.hk/en/news/hong-kongs-single-family-offices-total-surpasses-3-380-injecting-over-10-billion-annually-into-local-economy/) |
| 现行页面 | 新资本投资者入境计划办公室 | New Capital Investment Entrant Scheme | [newcies.gov.hk](https://www.newcies.gov.hk/en/) |

## 行业与教育机构

| 日期 | 机构 | 标题 | 链接 |
|---|---|---|---|
| 2025-11-06 | 私人财富管理公会、毕马威中国 | Hong Kong Private Wealth Management Report 2025（第十版） | [KPMG](https://kpmg.com/cn/en/insights/2025/11/hong-kong-private-wealth-management-report-2025.html) · [新闻稿](https://kpmg.com/cn/en/media/press-releases/2025/11/hk-s-private-wealth-management-industry-sees-robust-growth-as-client-confidence-reaches-three-year-high.html) |
| 现行页面 | 私人财富管理公会 | 公会网站（成立于 2013 年；CPWP 与 CPWPA 认证） | [PWMA](https://www.pwma.org.hk/) |
| 现行页面 | 香港证券及投资学会 | Certified Private Wealth Professional (CPWP) Module 1 Examination | [HKSI](https://www.hksi.org/en/qualification/professional-qualifications/cpwp/) |
| 现行页面 | 香港银行学会 | ECF on Private Wealth Management – CPWP Module 2 | [HKIB](https://www.hkib.org/page/82) |
| 2018-11-14 | 投资者及理财教育委员会 | Potential conflicts of interest and commission disclosures of discretionary account managers | [IFEC](https://ifec.org.hk/web/en/financial-products/financial-intermediaries/discretionary-accounts/potential-conflicts-of-interest.html) |
| 2018-11-14 | 投资者及理财教育委员会 | Key points in selecting a discretionary account manager | [IFEC](https://www.ifec.org.hk/web/en/financial-products/financial-intermediaries/discretionary-accounts/key-points-selecting-discretaccount-mgr.html) |
| 2018-11-14 | 投资者及理财教育委员会 | How should investors protect themselves when using discretionary account services? | [IFEC](https://www.ifec.org.hk/web/en/financial-products/financial-intermediaries/discretionary-accounts/how-shd-investors-protect-themselves.html) |

## 银行公开文件

| 日期 | 机构 | 标题 | 链接 |
|---|---|---|---|
| 2026-07-01 生效 | 渣打银行（香港）有限公司私人银行 | Hong Kong Schedule of Fees and Charges | [PDF](https://www.sc.com/en/uploads/sites/66/content/docs/pvb-hk-schedule-of-fees-and-charges-en.pdf) |
| 2026-10-01 生效 | 大新银行有限公司 | Private Banking Services – Bank Service Charges | [PDF](https://www.dahsing.com/pdf/common/fees/fee_private_banking_en.pdf) |
| 2026-11 查阅 | 香港上海汇丰银行有限公司 | HSBC Premier（总关系结余 HK$1,000,000） | [HSBC](https://www.hsbc.com.hk/premier/) |
| 2026-11 查阅 | 花旗银行（香港）有限公司 | Citigold（平均每日综合结余 HK$1,500,000） | [Citi](https://www.citibank.com.hk/english/wealth-management/citigold/) |
| 2026-11 查阅 | 渣打银行（香港）有限公司 | Priority Banking（关系结余 HK$1,000,000；维持费 HK$900/季） | [SC](https://www.sc.com/hk/priority-banking/) |
| 2026-11 查阅 | 渣打银行（香港）有限公司 | Priority Private（平均总结余 HK$8,000,000） | [SC](https://sc.com/hk/priority-private/) |

## 二手来源

| 日期 | 来源 | 标题 | 用途 |
|---|---|---|---|
| 2026-06-11 | Hubbis（转载管理顾问公司报告摘要） | Synpulse Publishes New Report Highlighting Key Shifts in Asia's External Asset Management Market | [链接](https://www.hubbis.com/news/synpulse-publishes-new-report-highlighting-key-shifts-in-asia-s-external-asset-management-market)；EAM 占香港财富约 9%、72% 的香港 EAM 管理资产低于 US$10 亿 |
| 2024-03 | 毕马威中国 | Wealth Management Connect 2.0：latest enhancements to GBA scheme | [PDF](https://assets.kpmg.com/content/dam/kpmg/cn/pdf/en/2024/03/wealth-management-connect-2-latest-enhancements-to-gba-scheme.pdf)；个人额度 RMB 300 万 |
| 2026-07-03 | Hubbis | Hong Kong's AUM grew 20% to a record high：SFC's 2025 survey（新闻稿转载） | [链接](https://hubbis.com/news/hong-kong-s-aum-grew-20-to-a-record-high-sfc-s-2025-survey-on-asset-and-wealth-management)；用于核对证监会新闻稿数字 |

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